מידע על ניוד ומיסוי פוליסות חיסכון לפרט - האם קיימת אפשרות לנייד פוליסת חיסכון (פוליסת פרט) ללא מרכיב ביטוחי מחברה אחת לחברה אחרת מבלי ליצור אירוע מס? כיצד מתבצע התהליך? ואם לא ניתן, אז מדוע? ומי יכול לשנות זאת?

על משיכת פוליסת חיסכון או פוליסה פיננסית חל מס רווחי הון של 25% בדומה למוצרים פיננסים אחרים. את המוצר לא ניתן לנייד מכיוון והוא לא מוצר פנסיוני.
בחודשים הקרובים צפוי לצאת מוצר חדש, קופת גמל להשקעה, במוצר הזה בניגוד לפוליסת החיסכון יהיה ניתן להעביר את הכספים מבלי ליצור אירוע מס.

שואל השאלה:
תודה. אם רוצים לעבור מפוליסת חיסכון לקופות החדשות זה עדיין ייצור אירוע מס כנראה.
חבל שהמפקח על חברות הביטוח לא יוצר תחרות אמיתית עד דמי ניהול בחיסכונות לא פנסיונים, הפחתת מיסוי ואפשרויות ניוד... יש אנשים ששבוים עם דמי ניהול גבוהים בפוליסות חיסכון ללא אפשרות משיכה מבלי ליצור אירוע מס ואז יש לבצע שיקול חישובי אם כדאי למשוך את הכסף וליצור אירוע מס עם תהליך ביורוקרטי של משיכת סכומים גבוהים יחסית בבת אחת בכדי להעבירם לחברות אחרות או לאפיקי השקעה אחרים.