העברת כספים לחשבוני - בבנק פועלים ביקשתי שלא יעבירו אלי שום כסף לחש' הבנק שלי מחש' כלשהו, הפקיד אמר שהמערכת לא מאפשרת לחסום העברה כספית כזאת. האם כל מי שירצה לסבכני עם החוק יכול מעתה להעביר אלי כסף לחשבוני אם הוא יודע את מספרי? ומה אם זה גורמים כמו מעלימי מס או מאפיונרים למיניהם?

היי שאלה מעניינת...
האחריות היא על מי שהעביר את הכסף במידה ואין כייס נגדך אז לא תסתבך עם החוק. אלא אם ינסו להאשים אותך ולהפליל אותך ואז תצטרך להראות הוכחות למה קיבלת את הכסף.
לכן האחריות שלך כלפי עצמך היא לבדוק אם יש זיכויים שגויים בחשבונך ולדרוש להחזיר כסף שלא שייך לך (העברה בנקאית חוזרת) ולשמור אסמכתאות.

לפי השאלה שלך משהו לא מסתדר וכנראה שהייתה פעילות שאנשים הפקידו כסף לחשבונך או שיש לך חשד שינסו להעביר כסף לחשבונך ולאיים עליך ולסבך אותך בפלילים, חשש מאוד יצירתי - במקרה כזה ניתן להחליף מספר חשבון לחדש ולסגור את החשבון הקיים. ובכל מקרה - לערב את המשטרה בהקדם האפשרי אם מישהו מנסה לאיים עליך כדי שלא יוכלו להפליל אותך.

בכל אופן, מי שמעביר כספים לחשבון אחר מזדהה באמצעות תעודת זהות והאחריות גם עליו, ומסכום פעולה של 20,000 שקלים ומעלה הפעולה נרשמת גם אצל מס הכנסה וגם בבנקים.

השאלה שלך מעניינת כי יש אנשים שישמחו לקבל כסך לחשבון מ"שום מקום" ככה שינחת להם בחשבון...

שואל השאלה:
האמת קיצרתי את השאלה לעיל כי חרגתי ממכסת המילים. הסיפור שלי קצת מורכב. קבלת כסף לחשבוני יכולה להיצטייר משפטית כאילו הסכמתי לאיזה עסקת פשרה עם בעל דין מסוים שאני בבירור משפטי איתו. ולכן נוצר הצורך לשאול את השאלה. היום אני לא מודאג כי הסתדרתי בענייני אבל השאלה עדיין עומדת. למעשה, כבודו, לא ממש ענה על השאלה למרות שאני מודה לכבודו על הניסיון והקדשת הזמן.
אני אחדד את השאלה: האם יש תקדים משפטי להסתבכות פלילית כתוצאה מהפקדת כספים שהנתבע טוען שזה לא היה בידיעתו וברצונו ולא היה מודע לכך (יש עשירים מאד שלא טורחים לבדוק את החשבון בנק).

לבקש להחזיר את העברה על ידי ביטול הפעולה זו הדרך ואם זה חוזר אז יש משטרה כאמור. יש לבדוק את החשבון באופן תכוף כמו שבודקים חיובים בכרטיס אשראי.
לא בכל המקרים קל להוכיח שהכסף הועבר אליך שלא בהסכמתך זאת מילה כנגד מילה, אם יש הוכחות אז זה מה שמשפיע.
חשבונות הבנק פתוחים חופשי לביצוע העברות והכנסת כספים.
לדעתי כדאי לברר עם בנקים אחרים אם יש להם יכולת לחסום הכנסת כספים או לבצע אוטומטית החזר כאשר מגיע סכום מחשבון לא מוגדר, זו אפילו יכולה להיות הצעת ייעול טובה בעידן הדיגיטלי, שניתן להגיש לפניות הציבור של הבנק.